ファイナンシャルプランナー ＣＦＰ（国際資格）山下 幸子
ファイナンシャル・プランナーCFP®
独立系ＦＰ事務所 山下ＦＰ企画 代表
生命保険・損害保険を多数取り扱うプロ代理店と金融商品仲介業所属
大阪府池田市生まれ
同志社女子大学 卒業
アパレル会社に就職し、宝飾品の接客サービスのスキルを修得。その後、不動産販売会社へ転職。マンション・投資用物件等、不動産の販売に携わる。結婚後、夫の転勤により仕事を退職し専業主婦となる。
出産後、自らの家計を考えるうち、「日本人はいままでお金の教育を受けてこなかったため、老後生活になると、お金に苦労することになる」と痛感しお金の勉強を始める。ファイナンシャルプランナーの上級資格 CFP®を取得し、独立系ＦＰ事務所 山下ＦＰ企画 を設立。
得意分野は、保険の見直し、教育資金、住宅ローン、資産運用。
個人のお客様への個別相談（家計の見直し、保険の見直し、資産運用、住宅ローン見直しなど）を行う。
また、テレビ・ラジオ・雑誌・セミナー講演など、生活経済にまつわるお金の話や人生100年時代のライフプランニングとキャリア形成、健康とお金、など幅広い分野で
「書いて、しゃべれて、話が面白い」実務家ファイナンシャル・プランナー（CFP®）」。１児の母でもある。
「CFP(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.（FPSB）の
登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会
が商標の使用を認めています。」
山下 幸子の強み お客様のメリット
山下 幸子の強みは
我が子のお受験の経験~大学受験まで、実体験に基づいた教育資金の相談と準備の仕方を相談でき、不動産業界で働いていた経験から、若い方から、リタイアメント世代まで幅広く住まいの購入・売却・貸家・老人ホームの選択までアドバイスでき、かつ生命保険・損害保険について18年ものキャリアを持ち、圧倒的な数のクライアント様の支持を受けていることです。
ＣＦＰ国際資格を保有するファイナンシャルプランナーでもあるため、お金の6分野（税金・社会保険・資産運用・マイホーム購入・生命保険・損害保険・相続・贈与）をすべてワンストップで相談できます。
１）子どもの教育資金について
わが子のお受験（小学校受験）の体験から「子どもの教育資金」に精通。
家計簿診断をもとにその家計の抱えているムダを洗い出し、教育資金の目標金額、学資積立のコツ、学資保険の相談と具体的なプランの紹介（提携保険会社18社）を得意とする「教育資金アドバイザー」としても活動しています。
２）住宅購入と生命保険
保険を見直すタイミングはマイホームを購入した（する）時。「団体信用生命保険」
は住宅ローンを利用するときに強制的に加入するものです。もしもの場合に、マイホームの住宅ローンはその団体信用生命保険で相殺されますから、住宅ローンを利用してお金を借りるには新たに保険に加入することと同じです。
入りすぎでないか？ご主人の保険はＯＫですが、奥様の保険は？
ご自分のライフスタイルに合わせて見直しましょう。
３）保険について
保険の見直しは、家計の節約に直結します。家計への効果が絶大です。この保険見直しやご提案に際して、生命保険・損害保険を複数社取り扱う保険のプロ代理店（株式会社フォーユー）に加盟。最も費用対効果の高い保険設計をプランニング、提案いたします。安い保険はインターネット？というイメージがあるようですが、たばこを吸わない、ゴールド免許保有者、健康診断で優良な健康体の判定、などに該当すれば、保険料は安く加入できる方もいます。
保障はいつまで、いくら、何のために加入するのか？しっかりゴールを決めて加入することをおすすめします。
ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）としての私の得意分野は、家計の見直し、家計改善・家計の節約・貯蓄・マネーに関するものすべて
＜生命保険の見直し・火災保険・自動車保険の見直し・学資保険の見直し・教育資金の積立・住宅ローンの選択・住宅ローンの見直し・個人年金・iDeCo（イデコ）・投資信託・ＥＴＦ・ふるさと納税・相続・贈与・寺院保険・ドクター保険・会社員・公務員のための保険・シングル女性の保険・介護が心配なリタイアメント世代・住宅ローンの返済や教育資金の用意もしないといけないファミリー世代の保険・定年退職後の必要な生命保険・がん保険・医療保険・介護保険＞
４）資産運用について
貯蓄から投資へ、少子高齢化が進む日本において、公的年金だけで生活できるとは
いまや誰もが思っていないようです。ですが、何をどうしたらよいのか？わからない・・・
低金利の銀行預金に預けられていて、「本当にこんまままで良いのでしょうか？」といったご相談が多くなりました。
あるいは、外貨建て保険を資産運用として加入していますが、大丈夫でしょうか？
などのお問い合わせも・・・・。
お金のことは、その方の送りたい生活、ライフプラン、マネーリテラシー、保険に期待するもの、価値観により、まちまちですので、簡単に、良い・悪いの判断はできません。
あらゆる保険の診断は、実務経験18年のＦＰ、山下ＦＰ企画までお問い合わせください
取得資格
CFP®
（サーティファイド・ファイナンシャルプランナー
世界で認められた共通水準のファイナンシャル･プランニング上級資格）
証券外務員２級資格
宅地建物取引者
住宅ローンアドバイザー（財団法人住宅金融普及協会）
ト－タルライフコンサルタント（生命保険大学卒業）
ＤＣプランナー ・４０１Ｋ 確定拠出年金講師
金融知力インストラクター（金融知力普及協会）
マネーマネジメントコーチ （金融学習協会）
相続診断士（相続診断協会）
中学校１級・高等学校２級教育職員免許
※もっと詳しく→ CFP®とは・・・参考動画はこちら
講演実績 （敬称略）
日経新聞読み方講師 （現在も活動中）
厚生労働省委託訓練 「金融スペシャリスト養成講座」講師
豊中市市役所 市民セミナー 賢い住宅ローンの選び方
伊丹市役所 市民セミナー 続けたくなる家計簿セミナー
大阪地方裁判所 女性労働組合員対象 女性のためのライフプランセミナー
神戸税関労働組合 夫婦で考えるライフプランセミナー
住宅金融支援機構 ライフプランから考えた安心の資金計画・住宅ローン選び
紀陽銀行 マイホーム購入成功の秘訣
同志社女子大学 100歳人生を楽しむために、女性のためのライフプランセミナー
大和ハウス工業（株） 女性のためのマイホーム実現セミナー
積水ハウス ライフプランから考える！はじめての住宅購入計画
大京 女性のためのマンション購入セミナー 今すぐできる家計の貯蓄講座
藤和不動産 はじめてのマイホーム計画
SBI証券 ライフプランから考える！マイホーム・資金計画
京阪電鉄・京阪不動産 50歳からの資産運用セミナー
東急リゾート 沖縄リゾートコンド・ホテル活用術セミナー
阪急不動産 後悔しない住まい選びのために
住友不動産 失敗しないためのマイホーム購入セミナー
三井不動産 はじめての女性のためのマンション購入セミナー
野村不動産 人生100年時代の住宅購入計画
東急リゾート様…….沖縄リゾート・コンドミニアム活用術
マネーフォワード ライフプランと資産形成
日本ファイナンシャルアカデミー 生命保険セミナー 委託講師
投資運用会社 投資信託・資産運用セミナー委託講師 （顧客向けセミナー担当）
日本ＦＰ協会 FP継続研修セミナー実務講座 委託講師 （ユーキャン・ビジネス教育出版）
その他多数
その他にも、投資運用会社の資産運用セミナー講師、市民団体主催のセミナー、建築家とのコラボレーションセミナーなど多数。
書籍・テレビ・ラジオ出演実績
FPになった動機と軌跡
いきなり自分のライフプランが心配になりました。（笑）
子どもが生まれて、夫の生命保険の見直しに大失敗したことがＦＰの資格をとるきっかけでした。
（お宝保険を解約してしまい、総支払い保険料がオール掛け捨て、１５００万円！の転換契約・・・泣）
知ると知らないでは、これからは大きな差が開くと思い知り、ＦＰの資格をとって勉強しようと……。今となっては笑い話ですが当時は顔面蒼白でしたね。
保険で失敗したので、まずはＡＦＰの資格をとりました。実務経験をと思い、保険代理店を開業！といっても保険にだまされたぐらいの私です。保険屋さんになるのに抵抗ありましたね。でもひとことで「保険」といいますが、中にはいいものがあることに気がついて……。
最初はアヒルで有名な……わかります？ そのアヒルの保険会社から、徐々にあれもこれもと、取り扱う保険会社が増えて……。それぞれの保険会社の商品知識を覚えるのも大変でした。
その頃、子どもはまだ２歳。CFP®というＦＰの上級資格の勉強もしていたので、睡眠不足でフラフラ～。夫はというと、今でこそ理解もあり家事もしてくれます。
が、仕事をはじめたころは、「なんでそこまでやるねん！家のこと、しっかりやってくれ！」といわれ、ケンカしたことも。いまでは笑い話です。
ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）はマネーのホームドクターですよね。
ですから保険だけとか、住宅だけとか、投資だけ強いのではいけないと思いました。
保険については、生命保険の大学を卒業。
住宅ローンのアドバイスがちゃんとできるよう、「住宅ローンアドバイザー」の資格を取得。
投資運用商品のアドバイスができるよう、「証券外務員」の資格をとり「金融商品仲介業」開業
相続は「争族」になる可能性もあり、高齢化社会に必要な資格、相続診断士を取得
今でも仕事上、商品知識の勉強や情報収集はかかせません。
資格があれば良いという考えではありませんが、もし私がアドバイスや提案を受ける立場なら、資格をとってその分野の勉強をしている人間からアドバイスを受けたいと思います。
わたしにとって資格は基本の「き」なのです。（もちろん、資格がなくても立派に活躍されているＦＰはいらっしゃいます、あくまでも私の考えです）
教育資金アドバイザーという、もうひとつの顔
子どもと向きあっているうち、
今まで、気がつかなかった、気にならなかった世界も関心を寄せるようになりました。
大学に子どもが行くまでいったい、いくらぐらい用意しておくべき？
塾のお金はいくら？……おけいこは？………
特に、中学受験が多い西宮市に住んでいると、夜遅く自転車で塾から帰宅する小学生を多く見かけます。こんな小さなときから、かわいそう・・・と子どもがいないときはただ単に同情していましたが、実際に子どもが生まれるとかわいそうだけではすまされない、
阪神間ならではの中学受験事情を知りため息………
小・中・高と公立育ちの私ですので、現状を理解するのに時間がかかりましたね。
親としてはできるだけお金を使わないで子どもに賢くなってほしい！
それらもふまえ、
最低いくらぐらい教育金を用意しておくべき？
学資保険は必要？おすすめは？保険だけでなく、投資信託は？
など
家計のムダをなくし、理想の教育プランをご一緒に考えていきたと思います。
プライベート ＆ 趣味
いつも冗談を言うのが大好きで、初対面の方が唖然とされます。
「ＦＰ」というイメージが壊れるみたいです。
最近では、子どもからも「ギャグが面白くない！」とつっこまれ、反省しています。
こんな私ですが、子どものころから、内弁慶で人前では話しをすることが苦手でした。
授業参観の日に「必ず手をあげて発表しなさい」と母親に脅迫？されても、手をあげて発言することができず……。家に帰ると「なんで手をあげないの？」と叱られる始末。
実は、今でも初めての方とお話するときはおおいに、緊張します。
そんな子どもの頃の私を知っている友人は、人前でセミナーをしていることを知り、大変驚いたようです。
人間って変われるもの？ ご興味はあれば、そのいきさつについてもお話したいと思います。
趣味は読書＆ダイエットです。長年の夢であった乗馬を2年間、続けましたが、落馬から腰痛不安になり
現在はお休み中です。チャレンジは、続けますが・・・。
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詳しくは → 保険診断.com開設にあたって
どうぞお気軽に、ご質問、ご意見、お問合せなどをお寄せください。
お電話（山下FP企画：0798-36-4877）でも、受けたまわります。