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関西一円の生命保険に関するご相談を女性ファイナンシャルプランナー(FP・主婦・子育て中)が承ります。

山下FP企画
〒662-0952 兵庫県西宮市中浜町3-10   tel 0798-36-4877  mail fp@yy-hoken.com
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山下 幸子 プロフィール

家計コンンサルタント 山下 幸子

yamasitaFP
ファイナンシャル・プランナーCFP®
独立系FP事務所 山下FP企画 代表
株)エイム 西宮オフィス代表

大阪府池田市生まれ
同志社女子大学 卒業

アパレル会社に就職し、宝飾品の接客サービスのスキルを修得。その後、不動産販売会社へ転職。マンション・投資用物件等、不動産の販売に携わる。結婚後、夫の転勤により仕事を退職し専業主婦となる。

出産後、自らの家計を考えるうちに、大失敗をし、お金の勉強を始める。ファイナンシャルプランナーの上級資格 CFP®を取得し、独立系FP事務所 山下FP企画 を設立。

得意分野は、保険の見直し、教育資金、住宅ローン、資産運用
個人のお客様への個別相談(保険の見直し、資産運用、住宅ローン見直しなど)を行う。
また、雑誌・インターネット・セミナーなどでもお得な発信している。

「書いて、しゃべれて、話が面白い」実務家ファイナンシャル・プランナー(CFP®)」。1児の母でもある。

 

 

CFP(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.FPSB)の

登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会

が商標の使用を認めています。」

 


 

山下 幸子の強み お客様のメリット

山下 幸子の強みは
我が子のお受験の経験、不動産産業の経験、取扱い保険会社の多さ
です。他にはない、決め細やかな家計の見直しをサポートいたします。

1)子どもの教育資金について

わが子のお受験(小学校受験)の体験から「子どもの教育資金」に精通。
家計簿診断をもとにその家計の抱えているムダを洗い出し、教育資金の目標金額、学資積立のコツ、学資保険の相談と具体的なプランの提供(提携保険会社29社)を得意とする「教育資金アドバイザー」としても活動しています。

2)住宅ローンについて

失敗するとダメージが大きい住宅購入。大手不動産販売会社での実務経験を活かした住宅ローンアドバイスは、多くの方から好評をいただいています。

3)保険について

保険の見直しは、家計の節約に直結します。家計への効果が絶大です。この保険見直しやご提案に際して、生命保険19社損害保険10社を取り扱う保険のプロ代理店(株式会社エイム 西宮オフィス)に加盟。最も費用対効果の高い保険設計をプランニング、提案いたします。

FP(ファイナンシャル・プランナー)としての得意分野は、家計の見直し、家計改善・家計の節約・貯蓄・マネーに関するものすべて
<生命保険の見直し・火災保険・自動車保険の見直し・学資保険の見直し・教育資金の積立・住宅ローンの選択・住宅ローンの見直し・個人年金・401Kの見直し・投資信託・ETF>


取得資格

資格CFP®
(サーティファイド・ファイナンシャルプランナー
 世界で認められた共通水準のファイナンシャル・プランニング上級資格)

証券外務員2種資格
宅地建物取引主任者
住宅ローンアドバイザー(財団法人住宅金融普及協会)
ト-タルライフコンサルタント(生命保険大学卒業)
DCプランナー ・401K 確定拠出年金講師
金融知力インストラクター(金融知力普及協会)
マネーマネジメントコーチ (金融学習協会)
中学校1級・高等学校2級教育職員免許

※もっと詳しく→ CFP®とは?


講演実績

豊中市市役所様 …… 市民セミナー 賢い住宅ローンの選び方
大阪地方裁判所様 …… 女性のためのライフプランセミナー
積水ハウス様 …… FPが語る!住宅購入計画の極意
大京様 …… 働く女性のためのワンランクアップ住まい購入術、ブライダル&住宅購入セミナー
エジソン生命様 …… 賢い生命保険の選び方
ヒューマン様 …… 厚生労働省認定 金融スペシャリスト養成講座 講師
フィール・フォレスト様 …… 賢い住宅ローンの選び方
プロFPJapan様 …… FPのための実践セミナー講師(資産運用・生命保険)
ユーキャン様 …… FP継続研修セミナー講師
ビジネス教育出版社様 …… FP継続研修セミナー講師
SBI証券様 …… ライフプランから考えるマイホーム購入成功の秘訣
京阪不動産様・・・・50歳から考える!老後の資産運用
東急リゾート様…….沖縄リゾート・コンドミニアム活用術

 

その他にも、投資運用会社の資産運用セミナー講師、市民団体主催のセミナー、建築家とのコラボレーションセミナーなど多数。


インターネット・マスコミ・取材実績

事例
◆ All About Profile 住宅・保険の専門家として活動中

◆ マンション購入のための人気サイト 「マンションってどうよ

 → 住宅ローン四天王としてコラム執筆

◆講演依頼.COM (講演の依頼を直接お受けすることも可能)

 → 講師:山下 幸子

◆読売新聞 (関西の住まいコラムで「住宅ローン」に関する取材)

 → 読売新聞・「住宅ローン」に関する取材が掲載されました
 → 後悔のない住まい選びのために
 → 身の丈に合った資金計画を
 → 「繰り上げ返済」賢く使おう

◆HOME PLAZA (住宅に関する取材)

 → 30代の住宅購入 3つの必然
 → 予算そのままで購入可能額を 500万円アップさせる方法

◆オウチーノ (中古住宅のサイトで取材記事)

 → 家を売るにつよくなる よくあるQ&A 20選

◆季刊 ダイヤモンド・マネー(保険の窓販についてインタビュー記事)

 → 保険の銀行窓販

FPになった動機

 

いきなり自分のライフプランが心配になりました。(笑)
子どもが生まれて、夫の生命保険の見直しに大失敗したことがFPの資格をとるきっかけでした。
(お宝保険を解約してしまい、総支払い保険料がオール掛け捨て、1500万円!の転換契約・・・泣)

知ると知らないでは、これからは大きな差が開くと思い知り、FPの資格をとって勉強しようと……。今となっては笑い話ですが当時は顔面蒼白でしたね。

保険で失敗したので、まずはAFPの資格をとりました。実務経験をと思い、保険代理店を開業!といっても保険にだまされたぐらいの私です。保険屋さんになるのに抵抗ありましたね。でもひとことで「保険」といいますが、中にはいいものがあることに気がついて……。

最初はアヒルで有名な……わかります? そのアヒルの保険会社から、徐々にあれもこれもと、取り扱う保険会社が増えて……。それぞれの保険会社の商品知識を覚えるのも大変でした。

その頃、子どもはまだ2歳。CFP®というFPの上級資格の勉強もしていたので、睡眠不足でフラフラ~。夫はというと、今でこそ理解もあり家事もしてくれます。
が、仕事をはじめたころは、「なんでそこまでやるねん!家のこと、しっかりやってくれ!」といわれ、ケンカしたことも。いまでは笑い話です。

FP(ファイナンシャル・プランナー)はマネーのホームドクターですよね。
ですから保険だけとか、住宅だけとか、投資だけ強いのではいけないと思いました。

保険については、生命保険の大学(そんなものがあるとは、昔は知りませんでした)を卒業。
住宅ローンのアドバイスがちゃんとできるよう、「住宅ローンアドバイザー」の資格を取得。
投資運用商品のアドバイスができるよう、「証券外務員」の資格をとり「金融商品仲介業」の免許もいただきました(現在は、金融商品仲介業の看板は返上いたしましたが)。

今でも仕事上、商品知識の勉強や情報収集はかかせません。年間 100 冊以上、本を読みます。学生時代より今のほうが、勉強熱心でしょうか?

資格があれば良いという考えではありませんが、もし私がアドバイスや提案を受ける立場なら、資格をとってその分野の勉強をしている人間からアドバイスを受けたいと思います。

わたしにとって資格は基本の「き」なのです。(もちろん、資格がなくても立派に活躍されているFPはいらっしゃいます、あくまでも私の考えです)

ですから、子育てしながらいろいろと資格を取って社会復帰されたい方、私の方法でよければ、お教えいたします。(笑)


教育資金アドバイザーという、もうひとつの顔

教育資金子どもと向きあっているうち、
今まで、気がつかなかった、気にならなかった世界も関心を寄せるようになりました。

大学に子どもが行くまでいったい、いくらぐらい用意しておくべき?

塾のお金はいくら?……おけいこは?………

特に、中学受験が多い西宮市に住んでいると、夜遅く自転車で塾から帰宅する小学生を多く見かけます。こんな小さなときから、かわいそう・・・と子どもがいないときはただ単に同情していましたが、実際に子どもが生まれるとかわいそうだけではすまされない、
阪神間ならではの中学受験事情を知りため息………

小・中・高と公立育ちの私ですので、現状を理解するのに時間がかかりましたね。

親としてはできるだけお金を使わないで子どもに賢くなってほしい!
それらもふまえ、
最低いくらぐらい教育金を用意しておくべき?
学資保険は必要?おすすめは?保険だけでなく、投資信託は?

など
家計のムダをなくし、理想の教育プランをご一緒に考えていきたと思います。


プライベート & 趣味

いつも冗談を言うのが大好きで、初対面の方が唖然とされます。
「FP」というイメージが壊れるみたいです。
最近では、子どもからも「ギャグが面白くない!」とつっこまれ、反省しています。

こんな私ですが、子どものころから、内弁慶で人前では話しをすることが苦手でした。

授業参観の日に「必ず手をあげて発表しなさい」と母親に脅迫?されても、手をあげて発言することができず……。家に帰ると「なんで手をあげないの?」と叱られる始末。
実は、今でも初めての方とお話するときはおおいに、緊張します。

そんな子どもの頃の私を知っている友人は、人前でセミナーをしていることを知り、大変驚いたようです。
人間って変われるもの? ご興味はあれば、そのいきさつについてもお話したいと思います。

趣味は読書&ダイエット・・・お店を開くことができるぐらいダイエットグッズがあります。(笑)
今はレコーデイングダイエットでしょうか?マイブーム、お会いしたときには変わっているかもしれません。

特技は、西洋占星術・タロット占い。※スターゲイザー(占星術専用ソフト)を10年来愛用しています。

こんな私が、独立系FP(ファイナンシャルプランナー)事務所、山下FP企画を立ち上げました。また、当サイト「保険診断.com」では、保険に関するサービスを行っています。詳しくは → 保険診断.com開設にあたって

どうぞお気軽に、ご質問、ご意見、お問合せなどをお寄せください。
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