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関西一円の生命保険に関するご相談を女性ファイナンシャルプランナー(FP・主婦・子育て中)が承ります。

山下FP企画
〒662-0952 兵庫県西宮市中浜町3-10   tel 0798-36-4877  mail fp@yy-hoken.com
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セミナー情報

ほっとネットベイコム 西宮・尼崎・伊丹・大阪(西部)テレビ出演いたします。

2016年05月12日

5月13日(金)~5月16日(月) ケーブルテレビ ベイコム11チャンネル  情報バラエティ番組  「ほっとネットベイコム」

「マネー」特集 45分 にファイナンシャルプランナーとして 挫折しない「家計簿」と「貯金術」について解説いたします。

放送は5月13日(金) 夕方4時45分~  再放送 夜7時45分

再放送5月14日(土) 昼11時45分 再放送5月15日(日) 昼11時45分 再放送5月16日(月) 夜7時45分

合計5回です。

放送エリア 大阪市西部 (福島区・西淀川区・港区・大正区・此花区・西区・浪速区・西成区・住之江区・北区 中央区の一部)

尼崎市・西宮市・伊丹市 となります。

司会 高本 剛志さん(雷ジャクソン) ゲスト  笑福亭銀瓶さん.(落語家・俳優)※NHK「あさが来た」の神田屋さん役 池口レナさん(モデル) 山下幸子(ファイナンャルプランナー)

45分、お金に関する地元取材、クイズなど楽しめる情報番組です。 ストレスのない家計簿のつけ方について、お話させていただきましたので ぜひご覧くださいね !

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ママのための家計簿セミナー無事修了いたしました

2016年03月07日

今日は、グラッセ御影のドラキッズ(小学館幼児教室)にて 家計簿セミナーでした♡

参加いただいた方のご感想を一部ご紹介します!

ドラキッズセミナーFB

●お金のことは自分なりに考えていたつもりだったが、まだまだ勉強して工夫していける!と希望が持てたので頑張っていきたい。

●家計簿をつけることの大切さが詳しいお話を聞きながら考えることができました。夫婦で協力して無駄な出費を減らしていきたいです。

● 普段なんとなくやっていけるだろうと思っていたけれど、セミナーを聞いて本当に自分の将来設計は自分でたてないといけないことが分かりました。お金がないみじめな老後だけは送りたくないです。

皆様のお悩みは十人十色ですが、一人で悩んでいるという場合、非常に深刻です。独り相撲はいけません。ご家族の協力がないと、うまくお金にメリハリをつけて使うことも、また貯める、節約することもできないのです。

今日は、ママさんだけのご参加ですが、夫婦で参加していただく機会があればもっといいですね!

ドラキッズの先生方もご協力ありがとうございました!

ご自身の生活を守るのはご自身です。家計の見直しから始まり、教育資金、住宅資金、老後資金など人生の三大資金についてしっかり備えることが大事です。 手遅れにならないように、しっかり家計を引きしめ、将来必要な資金を確保しましょう! そのためにも山下FP企画ではライフプラン作成をおすすめしています。 費用はかかっても将来のお金の心配や不安はなくなり、きちんとお金を貯める手段をお教えいたします。 おすすめメニューは ◆マイホーム購入家計診断 30,000円+税(32,400円)

これから、マイホームを購入する方が対象です。住宅購入は人生最大のお買い物、 失敗はゆるされません。 購入予定物件が無理な計画でないか・プロが診断いたします。

住宅購入によって教育資金・老後資金にダメージを与えないか 、購入しても大丈夫かをライフプラン表(キャッシュフロー表の作成)を作成し、資金ショートしないか確認します。 また、具体的な購入物件が決まっていない方はまずはライフプランを作成し、 「無理のない借入金額」を把握したうえで、予算にあった物件選びすると安心です。

<内容>

① 物件購入前相談 ・無理のないローン返済計画をめざしてアドバイス ※ これから物件を探す方については無理なく返済できるローン返済金額・不動産価格をアドバイス。 ② 住宅購入のための家計診断 (ア) 無駄な出費がないか家計簿診断 (イ) 生命保険の見直しと具体的な商品の提案・実行・支援 (ウ) ライフプラン・キャッシュ・フロー作成 (エ) 住宅ローンアドバイス

※上記以外にパターンを変えた場合のキャッシュ・フロー作成は、別途5000円ご負担ください。

※建築・構造等、建物に関する特に専門的なご相談はお受けしておりません。

相談時間の目安・・・トータル 4時間~ 面談回数最低3回  ※時間制限などはありません。子育て情報やその他もろもろのお困りごとなんでもご相談くださいね。

●相談方法・・・ご面談(当事務所)またはご自宅へ訪問します。

※ご自宅訪問の場合、出張費別途かかります。2000円(交通費込み)

ご利用された方のご感想はこちら ↓ 西宮市にお住まいのAさんご家族です! (お家には難しい~本がいっぱいの理系女子と理系男子のご夫婦です)

●ご相談いただく前と後でどのようにお気持ちが変化しましたか? ご相談前 (住宅購入時に借り入れるローンの適正額がわからず不安があった) ご相談後 (客観的な分析結果により適正額を示していただいたので自信がある)

●相談してよかったと思うことはなんですか? (私どもの考えに合ったローンを組むことができたこと) (ローンや保険に関しては情報が多く複雑であり素人には取っつきにくいが,  かいつまんで要点を教えていただけたこと) (知っていたら得をする制度の情報を得られたこと.  フラット35のローン,2016年1月末までのフラット35の金利低減の情報,  団体信用保険と収入保障保険の比較 等) (禁煙ができたこと.4ヶ月目)

●山下FPに相談しようか迷っている方にアドバイスをお願いいたします. 私どもの場合は住宅購入の相談をさせていただきました. 住宅購入は支払う金額が大きい分,少しの知識を持つことで節約できる費用も 大きいです. 山下さんにプレッシャーを与えるわけでないですが 山下さんへの相談料くらいならば十分にペイできるような情報を得られると思 います.

●その他お気づきのことがありましたら,なんでも! (気づけばFPトーク40%,雑談60%くらいの構成になることも(^-^))

ご予約・お問合せはお気軽に・・・お電話が早いです。0798-36-4877 山下FP企画 ※留守番電話の場合は、メツセージをお願いいたします。折り返しお電話いたします。

ママのための家計講座 開催のおしらせ

2015年12月29日

201601282016年1月30日 伊丹市 いきいきプラサ3階
AM10時~11時30分 
「ママのための家計講座」を開催いたします。
参加料 500円 
主催  伊丹の育児サークル「ひまわり」  様

セミナー内容

家計管理術・・・こんなところに無駄がある!

家計簿のつけ方・・・初心者対象(いままで家計簿をつけようと思っても継続できなかった方)

女性のためのマネー知識(教育・老後)

育児サークルひまわりさんは、以前伊丹市の主催で、
私が「子育てママのための家計簿講座」の講師をしたときに
参加していただいたNさんのサークルです。

育児サークルひまわりのメンバーさんは共働きが多く
Nさんも、産休中に参加してくださいました。

その時私がお話した内容をメンバーさんにも
話してほしいということで、今回の講座を
開催する運びとなりました。

あまり人数が多いととりまとめのNさんも大変です。
営利目的ではありませんので、会費も500円です。

今回のセミナーによって、一人でも多くの子育てママの
家計の悩みが解決できるヒントになればうれしいです。

そして同じ悩みをもつママ同士が仲良くなって
情報交換の場になればと願っています。

参加方法は、チラシをご覧くださいね。

メールよりもお電話のほうが良いと思います。
伊丹市子育て支援センター 072-771-1152 072-771-1152 
担当 山崎さま 大熊さま
申込み締め切りは、1月10日です。

2016年、家計を引き締めていきましょう!

2015/11/29 後悔しない賢い住宅購入術セミナー無事終了いたしました!

2015年11月30日

11月29日(日)神戸国際会館にて開催

神戸新聞マイベストプロ主催

後悔しない賢い住宅購入術セミナー

満席にて、無事終了いたしました!

ありがとうございました!

今年最後の住宅関連のセミナー、

ついついまた熱く語ってしまいましたね!

ご参加いただいた方のお声をご紹介いたします!(許可をいただいております)

姫路市 T.O さま

分かりやすい内容であっという間に時間が経過しました。
話術も内容も抜群でした。また話を聞いてみたいです。
ありがとうございました。

山下です。
T.Oさま、感想、ありがとうございました!
あっという間に時間が経過ということで、
ウレシイです。講師としては受講されている皆様が
私の口から飛び出す情報を、集中して興味深く
聞いてくださっていると解釈しております。
またご参加くださいね、早いですが、2016年が
素晴らしい年になりますように!

神戸市 カンダさま
途中からの参加でしたが、金利について、中古住宅購入への
不安がなくなりました。とても分かりやすく、近々では購入予定は
ありませんが、購入の際は相談させていただきたいと思います。

山下です。
カンダさま、金利については、もっと時間があれば踏み込んで
お話したいところでありました。でもここだけはお伝えしたい!
ということはお話できましたので、今後のご参考になれば幸いです。
またお目にかかりましょう!
カンダさまも今年一年、お疲れ様でした!早いですが、2016年が
良いお年になりますように!

神戸市 Qさま

中古住宅購入のポイントがわかり、すごく勉強になりました。

山下より
Qさま、すごく勉強になりました、「すごく」がうれしいですね!
もっと皆様に喜ばれるよう、勉強し続けますね。期待してください。
2016年がQさまにとってステキな一年になりますように
お祈りしています。またお目にかかりましょうね!

神戸市Mさま
購入前に、専門家に確認させるフローがあることが役に立った

山下より
Mさま、そうなんです。住宅資金計画の重要性をご理解いただいて
嬉しいです。お家の購入決定を多くの方は感情で決められます。
そうではなくて、ご自身のライフプランにあった借入金額で決めたあと
お家を探してほしいのです。素敵な納得にいくお家が見つかりますように
お祈りしていますね!

などなど、たくさんのご感想をいただきました。
ありがとうございました!

後悔しない賢い住宅購入術セミナー(神戸)開催のお知らせ

2015年11月12日
そろそろ、マイホームを購入したい!と思っていらっしゃる方は
ぜひ、このセミナーにご参加ください。

20151129-280
セミナータイトル

お金のプロが教える「後悔しない賢い住宅購入術」

日時

平成27年11月29日(日) 13時~14時 60分

場所

神戸国際会館 セミナーハウス802号室 ※三宮より徒歩4分

セミナー内容

・新築、中古住宅、買うならどっち?
・新築、中古住宅を賢く買うためには?
・ここがポイント!資金計画と住宅ローン

料金・定員

無料です。先着25名

山下講師からメッセージ

今回のセミナーはマイホーム購入についてです。お家は人生最大のお買い物です。
しまった!といった失敗はゆるされません。住宅展示場に行く前に、
オープンハウスを見に行く前に、本当にご自身のライフプランに
あったお家選びを考えてみませんか?
新築や中古住宅のメリット、デメリット、その選び方など実務経験の
エピソードも踏まえわかりやすく解説いたします。
神戸マイベストプロ主催の1年に1回の無料のオープンセミナーです。
ふるってご参加ください!

お申し込み先・詳細はこちら  ↓
http://mbp-japan.com/seminar/kobe.html


中古住宅の賢い選び方と購入術、無事終了いたしました!

2015年10月05日
本日、中古住宅の賢い選び方と購入術セミナー

無事、終了いたしました!

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ご参加いただいた皆様、

人、家、街、安全支援機構

住宅長期保証支援センター

国土交通省・大阪府高槻市

関係者の皆様、ありがとうございました!


たいへん、熱心に聞いてくださり感謝!感謝!でございます。


短いお時間でしたので、お話のご理解いただけたのか、

心配です。



もしご質問などございましたら、

お気軽にお問合せください。

●セミナーのお知らせ 10/4 高槻 「後悔しないための住宅購入術」

2015年08月20日
日時 平成27年10月4日 (日) 13時~
場所 高槻現代劇場(高槻市民文化ホール) 2階 
講演タイトル  「後悔しないための住宅購入術」(私が講演する演目です)
定員 100名
参加費 無料

主催 「人・家・街・安全機構」
共催 NPO法人 住宅長期保証支援センター
後援 国土交通省/大阪府/高槻市

お申込み方法 お電話0120-263-150 9時~18時(日祝休み)「人・家・街安全支援機構」
こちらのチラシをご記入いただき FAX06-6456-1073へ
↑クリックするとPDFファイルが開きます*


*****
前回神戸にて開催されましたセミナーですが、好評のため高槻市においても開催されることになりました。
私は、1時~「後悔しないための住宅購入術」ということでお話いたします。
マイホーム購入は人生最大のお買い物です。失敗は許されないため、購入決定にあたり、皆様が勘違いしやすいポイントなど
わかりやすく解説いたします。ぜひお気軽にご参加くださいませ。
*****

いちばん得をする保険の知識セミナー 6/13(大阪・梅田)お知らせ

2015年05月29日

 

ファイナンシャルアカデミーさん主催の保険セミナーの講師を務めます。

 

保険に加入するのは初めて!という方、必見のセミナーです。

 

基本からわかりやすく解説します。

 

毎月の保険料が高いと思っている方

生命保険のしくみを理解されたい方

公的な保険と民間の保険を理解されたい方

自分にぴったりの生命保険を選べるようになりたい方

生保レディと打合せをする前に基礎知識を身につけておきたい方

このような方は、ぜひご参加くださいね!

 

 

 

<セミナータイトル>

いちばん得する保険の知識

 

ファイナンシャルアカデミー 主催

 

 

日時:613日(土)16301830

受講料:3,000円(税別)

場所CIVI北梅田研修センター 

↓ 地下鉄 御堂筋線 「梅田」駅 5番出口から徒歩3

http://www.f-academy.jp/upimage/civi_kitaumeda.html

 

 

受講料:3,000円(税別)

 

お申込みさきはこちら  ↓

http://www.f-academy.jp/ml/115174/school/fss_hoken.html

 

 

<セミナー内容>

■保険の島を訪れてみよう

保険には、公的な保険、会社で保険、民間の保険の3つの島がある

 

■保険は助け合いの精神でスタートした

保険のしくみについて

 

■保険料のしくみ

保険料の成り立ちについて

 

■保険を考える3つのステップ

目的、必要額、どこの会社の順で考えるとよい

 

■必要保障額を計算してみよう

必要保障額の考え方、団体信用生命保険について

 

■公的保険の島

遺族年金、高額療養費、傷病手当金の話

 

■会社の保険の島

死亡退職金、弔慰金、団体定期保険、団体扱いの話

 

■保険見直しの方法

解約以外に払い済み、延長、増額、減額、転換について

 

■保険証券を見てみよう

保険証券の見方と保険独特の用語

 

■生命保険の基本の形

定期保険と終身保険、主契約と特約の話

 

■保険加入の方法

生保レディ、インターネット経由、来店型保険ショップなど加入のルート

 

■告知はなぜ必要?

告知義務違反するとどうなるか

 

■ライフスタイル別おすすめの保険

シングル、デインクス、ファミリー、自営業、持ち家/賃貸暮らしなどケース別の保険

 

■もしもの入院に備える保険

医療保険のしくみ

 

■入院保険はいくら必要?

健康保険が適用される費用、されない費用、何日まで保障されるタイプにするか

 

■アクシデントに役立つ保険

損害保険の種類、実損補償の考え方

 

■もしもの自動車事故に備える保険

自動車保険のしくみと自賠責保険

 

■もしもの火事に備える保険

火災保険、住宅総合保険、借家人賠償特約について

公務員のためのライフプランセミナー 5月8日 18時30分~ 淀屋橋 受付終了しました!

2015年05月01日

公務員のためのライフプランセミナー

5月8日 18時30分~ 淀屋橋

受付終了しました!

今回は、

第1回「お金が貯まる家計管理術」 です。

家計簿がなかなか続かないという方のために、ストレスなく

家計管理ができる方法をレクチャーいたします。

次回は、保険セミナーです。

第2回「お得な生命保険活用術」  6月5日(金)18時30~

こちらも、今月中旬より受付開始します。

どうぞよろしくお願いいたします!

公務員のためのライフプランセミナー開催のご案内 5月8日 大阪

2015年04月14日

「公務員のためのお金の教科書」著者 山下 幸子 ライブセミナー

公務員のためのライフプランセミナー開催のご案内

 

公務員のためのライフプランセミナー開催のご案内 2015年5月8日大阪このたび、公務員のためのお金の教科書 著者 山下 幸子 のライブセミナー

開催することになりました!

 

この本の内容をテキストとして、公務員の皆様へ本当にお伝えしたいことや

裏話など、お話するセミナーです。

5回シリーズです。

 

第1回「お金が貯まる家計管理術」 5月8日(金)18時30~

第2回「お得な生命保険活用術」  6月5日(金)18時30~

第3回「失敗しない資産運用術」  7月10日(金)18時30~

第4回「マイホーム購入する前に押させておきたい予備知識」 8月初旬

第5回「公的年金と老後資金」               9月初旬

 

 

今回は第1回目 「お金が貯まる家計管理術」です。

 

このセミナーの目的がズバリ!お金が貯まる家計になっていただくことです。

自分で家計簿をつけていても、よくわかならい、またこれからつけたいけれど

どうしていいかわからない、などお困りの方、ぜひご参加ください。

この本に登場する公務員共働き夫婦の方もぜひ!

ふんわりとしたゆる~い家計では今はやりくりできても、

老後まではわかりません!

 

お申込み方法・・・・チラシご参照ください。

メールまたはお電話0798-36-4877でも受付OK

※留守番電話の場合メッセージをお願いします。

 

 

会 場:大阪市中央区高麗橋4-5-2

高麗橋ウエストビル6階

株式会社エイム 会議室

御堂筋線 淀屋橋12番出口 徒歩3分

参加費:お一人様3,000円 ※「公務員のためのお金の教科書」本代含む

おつりのないよう当日ご持参ください。

 

 

よくあるご質問

 

 

Q 公務員のため・・・とありますが、公務員でないと参加できませんか?

A 原則公務員さんのためのセミナーですが、この本をすでに購入されている一般の方で本の内容の理解をさらに深めたいという方でしたら、参加OKです。

お申込みの際、お知らせください。

 

 

Q 5回すべて、参加しないといけませんか?

A いいえ、お好きなテーマのみのご参加もOKです。

 

 

Q 本をまだ購入していませんが、大丈夫ですか?

A はい、こちらで当日用意していますので、大丈夫です。

 

 

Q すでに本を購入しているのですが、セミナー料金はどうなりますか?

A 3000円から本代1500円を差し引いた1500円が参加料金となります。

 

 

Q参加時間が少し遅れそうですが・・・・・

A20分以内の遅刻は大丈夫ですが、それ以上遅れる場合はご参加ご遠慮ください。