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関西一円の生命保険に関するご相談を女性ファイナンシャルプランナー(FP・主婦・子育て中)が承ります。

山下FP企画
〒662-0952 兵庫県西宮市中浜町3-10   tel 0798-36-4877  mail fp@yy-hoken.com
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子育てママの家計ダイエットコラム

ほっとネットベイコム 西宮・尼崎・伊丹・大阪(西部)テレビ出演いたします。

2016年05月12日

5月13日(金)~5月16日(月) ケーブルテレビ ベイコム11チャンネル  情報バラエティ番組  「ほっとネットベイコム」

「マネー」特集 45分 にファイナンシャルプランナーとして 挫折しない「家計簿」と「貯金術」について解説いたします。

放送は5月13日(金) 夕方4時45分~  再放送 夜7時45分

再放送5月14日(土) 昼11時45分 再放送5月15日(日) 昼11時45分 再放送5月16日(月) 夜7時45分

合計5回です。

放送エリア 大阪市西部 (福島区・西淀川区・港区・大正区・此花区・西区・浪速区・西成区・住之江区・北区 中央区の一部)

尼崎市・西宮市・伊丹市 となります。

司会 高本 剛志さん(雷ジャクソン) ゲスト  笑福亭銀瓶さん.(落語家・俳優)※NHK「あさが来た」の神田屋さん役 池口レナさん(モデル) 山下幸子(ファイナンャルプランナー)

45分、お金に関する地元取材、クイズなど楽しめる情報番組です。 ストレスのない家計簿のつけ方について、お話させていただきましたので ぜひご覧くださいね !

HPアップ用写真

ママのための家計簿セミナー無事修了いたしました

2016年03月07日

今日は、グラッセ御影のドラキッズ(小学館幼児教室)にて 家計簿セミナーでした♡

参加いただいた方のご感想を一部ご紹介します!

ドラキッズセミナーFB

●お金のことは自分なりに考えていたつもりだったが、まだまだ勉強して工夫していける!と希望が持てたので頑張っていきたい。

●家計簿をつけることの大切さが詳しいお話を聞きながら考えることができました。夫婦で協力して無駄な出費を減らしていきたいです。

● 普段なんとなくやっていけるだろうと思っていたけれど、セミナーを聞いて本当に自分の将来設計は自分でたてないといけないことが分かりました。お金がないみじめな老後だけは送りたくないです。

皆様のお悩みは十人十色ですが、一人で悩んでいるという場合、非常に深刻です。独り相撲はいけません。ご家族の協力がないと、うまくお金にメリハリをつけて使うことも、また貯める、節約することもできないのです。

今日は、ママさんだけのご参加ですが、夫婦で参加していただく機会があればもっといいですね!

ドラキッズの先生方もご協力ありがとうございました!

ご自身の生活を守るのはご自身です。家計の見直しから始まり、教育資金、住宅資金、老後資金など人生の三大資金についてしっかり備えることが大事です。 手遅れにならないように、しっかり家計を引きしめ、将来必要な資金を確保しましょう! そのためにも山下FP企画ではライフプラン作成をおすすめしています。 費用はかかっても将来のお金の心配や不安はなくなり、きちんとお金を貯める手段をお教えいたします。 おすすめメニューは ◆マイホーム購入家計診断 30,000円+税(32,400円)

これから、マイホームを購入する方が対象です。住宅購入は人生最大のお買い物、 失敗はゆるされません。 購入予定物件が無理な計画でないか・プロが診断いたします。

住宅購入によって教育資金・老後資金にダメージを与えないか 、購入しても大丈夫かをライフプラン表(キャッシュフロー表の作成)を作成し、資金ショートしないか確認します。 また、具体的な購入物件が決まっていない方はまずはライフプランを作成し、 「無理のない借入金額」を把握したうえで、予算にあった物件選びすると安心です。

<内容>

① 物件購入前相談 ・無理のないローン返済計画をめざしてアドバイス ※ これから物件を探す方については無理なく返済できるローン返済金額・不動産価格をアドバイス。 ② 住宅購入のための家計診断 (ア) 無駄な出費がないか家計簿診断 (イ) 生命保険の見直しと具体的な商品の提案・実行・支援 (ウ) ライフプラン・キャッシュ・フロー作成 (エ) 住宅ローンアドバイス

※上記以外にパターンを変えた場合のキャッシュ・フロー作成は、別途5000円ご負担ください。

※建築・構造等、建物に関する特に専門的なご相談はお受けしておりません。

相談時間の目安・・・トータル 4時間~ 面談回数最低3回  ※時間制限などはありません。子育て情報やその他もろもろのお困りごとなんでもご相談くださいね。

●相談方法・・・ご面談(当事務所)またはご自宅へ訪問します。

※ご自宅訪問の場合、出張費別途かかります。2000円(交通費込み)

ご利用された方のご感想はこちら ↓ 西宮市にお住まいのAさんご家族です! (お家には難しい~本がいっぱいの理系女子と理系男子のご夫婦です)

●ご相談いただく前と後でどのようにお気持ちが変化しましたか? ご相談前 (住宅購入時に借り入れるローンの適正額がわからず不安があった) ご相談後 (客観的な分析結果により適正額を示していただいたので自信がある)

●相談してよかったと思うことはなんですか? (私どもの考えに合ったローンを組むことができたこと) (ローンや保険に関しては情報が多く複雑であり素人には取っつきにくいが,  かいつまんで要点を教えていただけたこと) (知っていたら得をする制度の情報を得られたこと.  フラット35のローン,2016年1月末までのフラット35の金利低減の情報,  団体信用保険と収入保障保険の比較 等) (禁煙ができたこと.4ヶ月目)

●山下FPに相談しようか迷っている方にアドバイスをお願いいたします. 私どもの場合は住宅購入の相談をさせていただきました. 住宅購入は支払う金額が大きい分,少しの知識を持つことで節約できる費用も 大きいです. 山下さんにプレッシャーを与えるわけでないですが 山下さんへの相談料くらいならば十分にペイできるような情報を得られると思 います.

●その他お気づきのことがありましたら,なんでも! (気づけばFPトーク40%,雑談60%くらいの構成になることも(^-^))

ご予約・お問合せはお気軽に・・・お電話が早いです。0798-36-4877 山下FP企画 ※留守番電話の場合は、メツセージをお願いいたします。折り返しお電話いたします。

子育てママの簡単!家計講座のお知らせ

2016年02月29日
このたび、小学館の幼児教室 ドラキッズ 御影教室

をお借りして 子育てママのための家計簿セミナーを開催いたします。

http://kosodate-money.jp/seminars/737/

20160307


<セミナー内容>

教育費はいくらかかる?

家計の三大疾病とは?

あなたの家計は大丈夫?

お金が貯まる!簡単実践家計管理術

お金のプロへのミニ個別質問タイム

<セミナー日時>

2016年3月7日(月) 13:00~15:00(開場:12:30) 

<参加費>

無料 

募集人数

10組 

<会場>

兵庫県神戸市東灘区御影中町3-2-1 御影クラッセ 3階

ドラキッズ 御影クラッセ教室

お申し込み先はこちらのHPまたはお電話で0120-951-533


Aさま、ご縁をいただき、ありがとうございました!

2016年01月17日

昨日は、マイマイホーム購家計診断をご利用いただいたA様の3回目のご面談でした。

もう3回目ともなりますと、ヤマシタの爆笑トークも炸裂でしょうか(笑)

とってもかわいいお嬢ちゃまと、とっても明るいイクメンパパ、美人でしっかり者のママ

28歳というとてお若いご夫婦なのに、ライフプランをしっかり考えたい!という

真摯な気構えには頭が下がります。

西宮市にお住いのA様

西宮市にお住いのA様

よく見ると、冷蔵庫のホワイトボードには、

10時 FP面談と書いてありますね。

ちゃんと待ってくれて、ありがとうございます。

また感想をお聞かせいただけるそうですが、

これからもいっぱいAさんを応援していきますね!

よろしくお願いいたしま~す!

テレビ出演いたしました!(1月2日)

2016年01月04日
テレビ出演いたしました!(1月2日)
1月2日(土)関西テレビ 「今田耕司の人生プランB」放映されました。
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自分で自分を見るのは、やっぱり「へん!」
 写真じゃなくて、動いている自分はもっと「へんやわ!」
 ということで、見てられませんね。あ~恥ずかしい。
ロケバスに乗車しながらのトークは、最後のほうは車酔いで
 しんどかった~
でも、とてもよい経験になりました。
 楽しかったです。テレビって想像以上に大変なんだと思いました。
今田さんは、近くでみると、とってもお顔が小さく、ハンサムさんでしたね。
 体も鍛えていらっしゃるとか。
良いお相手と今年こそご結婚できますように・・・
 (大きなお世話ですね。すみません)

ママのための家計講座 開催のおしらせ

2015年12月29日

201601282016年1月30日 伊丹市 いきいきプラサ3階
AM10時~11時30分 
「ママのための家計講座」を開催いたします。
参加料 500円 
主催  伊丹の育児サークル「ひまわり」  様

セミナー内容

家計管理術・・・こんなところに無駄がある!

家計簿のつけ方・・・初心者対象(いままで家計簿をつけようと思っても継続できなかった方)

女性のためのマネー知識(教育・老後)

育児サークルひまわりさんは、以前伊丹市の主催で、
私が「子育てママのための家計簿講座」の講師をしたときに
参加していただいたNさんのサークルです。

育児サークルひまわりのメンバーさんは共働きが多く
Nさんも、産休中に参加してくださいました。

その時私がお話した内容をメンバーさんにも
話してほしいということで、今回の講座を
開催する運びとなりました。

あまり人数が多いととりまとめのNさんも大変です。
営利目的ではありませんので、会費も500円です。

今回のセミナーによって、一人でも多くの子育てママの
家計の悩みが解決できるヒントになればうれしいです。

そして同じ悩みをもつママ同士が仲良くなって
情報交換の場になればと願っています。

参加方法は、チラシをご覧くださいね。

メールよりもお電話のほうが良いと思います。
伊丹市子育て支援センター 072-771-1152 072-771-1152 
担当 山崎さま 大熊さま
申込み締め切りは、1月10日です。

2016年、家計を引き締めていきましょう!

2015/11/29 後悔しない賢い住宅購入術セミナー無事終了いたしました!

2015年11月30日

11月29日(日)神戸国際会館にて開催

神戸新聞マイベストプロ主催

後悔しない賢い住宅購入術セミナー

満席にて、無事終了いたしました!

ありがとうございました!

今年最後の住宅関連のセミナー、

ついついまた熱く語ってしまいましたね!

ご参加いただいた方のお声をご紹介いたします!(許可をいただいております)

姫路市 T.O さま

分かりやすい内容であっという間に時間が経過しました。
話術も内容も抜群でした。また話を聞いてみたいです。
ありがとうございました。

山下です。
T.Oさま、感想、ありがとうございました!
あっという間に時間が経過ということで、
ウレシイです。講師としては受講されている皆様が
私の口から飛び出す情報を、集中して興味深く
聞いてくださっていると解釈しております。
またご参加くださいね、早いですが、2016年が
素晴らしい年になりますように!

神戸市 カンダさま
途中からの参加でしたが、金利について、中古住宅購入への
不安がなくなりました。とても分かりやすく、近々では購入予定は
ありませんが、購入の際は相談させていただきたいと思います。

山下です。
カンダさま、金利については、もっと時間があれば踏み込んで
お話したいところでありました。でもここだけはお伝えしたい!
ということはお話できましたので、今後のご参考になれば幸いです。
またお目にかかりましょう!
カンダさまも今年一年、お疲れ様でした!早いですが、2016年が
良いお年になりますように!

神戸市 Qさま

中古住宅購入のポイントがわかり、すごく勉強になりました。

山下より
Qさま、すごく勉強になりました、「すごく」がうれしいですね!
もっと皆様に喜ばれるよう、勉強し続けますね。期待してください。
2016年がQさまにとってステキな一年になりますように
お祈りしています。またお目にかかりましょうね!

神戸市Mさま
購入前に、専門家に確認させるフローがあることが役に立った

山下より
Mさま、そうなんです。住宅資金計画の重要性をご理解いただいて
嬉しいです。お家の購入決定を多くの方は感情で決められます。
そうではなくて、ご自身のライフプランにあった借入金額で決めたあと
お家を探してほしいのです。素敵な納得にいくお家が見つかりますように
お祈りしていますね!

などなど、たくさんのご感想をいただきました。
ありがとうございました!

入院したら一時金20万円、医療保険に新しい風

2015年11月25日

2015年12月2日よりAIG富士生命より、医療保険の新商品『医療ベスト・ゴールド』[無解約返戻金型入院一時金給付保険(2015)]が新発売されます。

この医療保険は今までのような医療保険と同様、10種類の特約があり、この特約を全部つければ、保障は充実しますが、掛け金も当然高くなり、それは変わりません。

ですが10種類の特約の中身は、医療保険のメインといわれている「入院したらいくらもらえる」といった入院保障も「手術したらいくらもらえる」といった手術給付もその特約に中に含まれています。
つまり特約なので、不要と思えば付加しなくてもOKです。では、この保険の主契約、メインはなに?といいますと、「入院一時金」です。
1泊2日以上入院したら、入院1回につき5万~20万、最大50回まで支払われます。たとえば入院一時金20万では、最大累計金額は20万円×50回=1000万円となります。

何日入院したら・・・の日数で計算するのではなく、入院したらまとまったお金が支払われるというもの。
病気の種類は問いませんので、風邪をこじらせて・・・食あたりで・・・といった場合でも、1泊2日以上の入院でしたら、所定の一時金が支払われます。

加入者サイドになって考えると、保障内容が多いと、実際に病気やけがになったら、自分の保険では、本当に給付金はもらえるの?といった不安がありますし、複雑すぎる保障内容では、その給付条件もよくわからなくて、本当は給付対象であったにもかかわらず、自己申告請求のため、「給付申告漏れ」の可能性もあります。

そのような観点から考えますと、シンプルに、「2日以上の入院では20万」といった保障内容は、確かにわかりやすいし、給付漏れもないでしょう。

使い方としては、この保険は2日以上入院しないと給付金はゼロ、1円も出ないため、いままでの従来の日帰りでも対象となる入院や手術金がでる医療保険に加入している場合は、これを上乗せ保障する、または一部減額して、浮いた保険料をこの一時金タイプに差し替える・・・。
まったく医療保険に加入していない場合は、主契約の「入院一時金」と「手術したらもらえる手術給付金」を特約として付加してもよいでしょう。
詳しくはこちらのAIG富士生命のHPをご参考ください。

http://www.aig-fuji-life.co.jp/864.html

後悔しない賢い住宅購入術セミナー(神戸)開催のお知らせ

2015年11月12日
そろそろ、マイホームを購入したい!と思っていらっしゃる方は
ぜひ、このセミナーにご参加ください。

20151129-280
セミナータイトル

お金のプロが教える「後悔しない賢い住宅購入術」

日時

平成27年11月29日(日) 13時~14時 60分

場所

神戸国際会館 セミナーハウス802号室 ※三宮より徒歩4分

セミナー内容

・新築、中古住宅、買うならどっち?
・新築、中古住宅を賢く買うためには?
・ここがポイント!資金計画と住宅ローン

料金・定員

無料です。先着25名

山下講師からメッセージ

今回のセミナーはマイホーム購入についてです。お家は人生最大のお買い物です。
しまった!といった失敗はゆるされません。住宅展示場に行く前に、
オープンハウスを見に行く前に、本当にご自身のライフプランに
あったお家選びを考えてみませんか?
新築や中古住宅のメリット、デメリット、その選び方など実務経験の
エピソードも踏まえわかりやすく解説いたします。
神戸マイベストプロ主催の1年に1回の無料のオープンセミナーです。
ふるってご参加ください!

お申し込み先・詳細はこちら  ↓
http://mbp-japan.com/seminar/kobe.html


保険の見直し訪問無料訪問相談 11月の受付開始

2015年11月03日
保険の見直し訪問無料訪問相談 11月の受付開始


西宮・芦屋地域限定で子育てママのための保険の見直し
無料訪問相談11月受付開始しました!
https://reserva.be/kosodate/reserve?mode=service_staff&search_evt_no=eceJwzNjUCAAE4AJs&simple=1


毎月3名限定で、西宮・芦屋地域にお住まいの子育てママ
のお宅へ、山下FPが保険相談にうかがいます。

対象は未就学児童のいる子育て中のママ・パパのご家庭

地域は、西宮市・芦屋地域限定ですが、

この地域に該当しない場合で来てほしい!という方はご相談ください。


無料相談訪問スケジュールはこちらのカレンダーをご覧ください。
午前は10時~午後は2時~開始としていますが、ご希望の時間帯
がこれ以外にある場合は、ご相談ください。

ご利用くださった方は・・・・

・家計の見直しと保険の見直しが同時にできた!
・ムダ使いが減った!
・家計簿をつけるのが苦にならなくなった!
・教育費をいつまでにいくらという目標ができた!
・節約ができなくて、悩んでいたのが解消できた!
・毎月2万円浮いた!

など保険の見直し以外の感想も寄せていただいております。


保険だけの相談では全体像を把握できず、ついつい
無理をしてしまって継続できない場合があります。

必要だ、良かれと思って、高額な保険を契約してしまったが
実は支払えない、しんどくなった・・・・・
ということで私のほうへ相談に来られる方も多いです。

確かに保険の内容は良いと思いますが、身の丈を超えた保険契約ですと
継続できず、結局解約してしまう羽目に。
これではもったいないですね。
時間とお金のロスです。

一方、小さいお子さんを抱える専業主婦のご家庭で、ご主人に万が一のことがあると
実家の手助けも期待できない、マイホームもない状況で保険に未加入という信じられないケースもあります。

理由は、保険は損するから・・・主人が保険キライだから・・・

保険の知識がないと、ご自分とご自分のお子様を守ることができないのですが
無知は恐ろしいです。

保険が好きな方はいらっしゃいません。ですが、不運にも、配偶者が亡くなった、
または病気や事故に遭遇したときに、金銭的なダメージをカバーするのが
保険です。ですから、個人家庭では、大金持ちほど保険はいりません。
いざというお金がない家庭ほど必要です。

ご自身の家計の中で、身の丈にあった保険を選びましょう。
そのために惜しみなく全力でお手伝いします。
それが私の使命!

お問合せはお気軽に。
お問合せはこちら ↓
https://yamashita-fp.sakura.ne.jp/hoken-shindan/inquiry/index.php

山下FPのプロフィールはこちら ↓
http://hoken-shindan.com/?page_id=65