関西一円の生命保険に関するご相談を女性ファイナンシャルプランナー（FP・主婦・子育て中）が承ります。

生命保険に加入したい、見直したい……。その時、まず「いくらの保障が必要なの？」という疑問にぶつかります。「必要保障額」を知らないと、保険料の検討もつきませんし、保険の設計などもできません。

この必要保障額、年齢や職業などだけで金額が算出できるものではありません。マネー誌などに「○歳、子ども○人で○○万円」などと安易な方法で必要保障額を決めているケースがありますが、本当はもっときちんと算出するべきなのです。

「必要保障金額 ＆ 保険設計サービス」では、過去の年金加入履歴より公的年金（遺族年金）を試算いたします。また、ご年収・現在の生活費・教育方針・老後資金、ライフイベントなどをお聞かせいただいた上で、必要保障額をご提示いたします。

これらの情報をもとに、保障の不足分のみを民間の生命保険でカバーするのが合理的です。
保険屋さんが「売りたい」保険ではなく、必要な保険を選んでくださいね。

このような方に

「保険の加入を考えているが、どのような保険を検討すればいいかわからない」
「保険の提案を受けているが、保障額が妥当なのかわからない」
「家計のことを考えて、少しでも生命保険の保険料負担を減らしたい」
「現在加入中の保険が更新時期になった。保険料が上がる前に保険の見直しをしたい」

1人で悩んでいても、何一つ解決しません。まずは、イザという時に本当に必要になるお金を知ることです。必要になるお金はそれぞれ違います。中立なファイナンシャルプランナーに相談しませんか？

サービスについて

場所　各地ご指定場所（交通費 原則として不要
　　　　　　　　　　　　　　　　　※ただし交通費を頂く場合もあります。詳細はこちら⇒）

時間　約 ２時間 （内容により前後します）

料金　５，２５０円 （消費税込）

内容　
・必要保障金額算出
　キャッシュ・フローを作成。
　遺族年金をベースに、そのご家庭のライフプランに必要な生命保険金額・医療保険金額の提示
・保険設計
　　生命保険19社・損害保険9社合計29社の中から、最も費用対効果の高い保険設計を提示
　
取り扱い保険会社一覧はこちら　⇒　

特典

（１） 「キャッシュフロー表」進呈
　　（今後のライフイベントを元に、将来の収入、支出、貯蓄を一覧表で明記）

（２） メールによるフォローサービス
　　保険設計のご相談に応じます（相談日より１か月間、メールにて）

（３） 家計簿診断アドバイス（5,250円 相当） 初回のみ無料にて診断

ご用意していただくもの

　・家計収支をまとめたもの
　　　（ご年収や食費・住居費・住宅ローン・固定資産税・水・光熱費・通信費・消費材等毎月の支出）

　・毎月の積立と資産残高

　・準備できている教育資金および将来予定する教育費（ご相談の上、アドバイス）

　・過去の年金加入履歴

お申込みの流れ

・当HPまたはお電話によりサービスのお申し込み
　　↓
・面談日時・場所の決定
　　↓
・必要保障金額算出・キヤッシュ・フロー表作成のためヒアリングシートをこちらから送付（郵送またはメール）
　　↓
・お電話にて、私がご質問しながら、ヒアリングシートを記入
　　※必要に応じて既契約の保険証券のコピーをFAX
　　↓
・ご面談当日、「必要保障金額＆キャッシュ・フロー表」を元にご説明＆保険設計をご提案
　　当日、相談料をお支払いください。
　　↓
・提案した保険設計のご加入を希望される場合は、お申し込みお手続き
　　※あくまでもご希望される場合のみです。ご安心ください。
　　↓
・契約成立後、定期的にメンテナンス＆ご相談フォロー（無料）

※スカイプでのご相談も可能です。（保険契約お申し込みの際にご面談の必要がありますが、詳しくはお問い合わせください。）

※もし、こちらのサービスにご納得いただけないようでしたら、お受け取りした料金は全額ご返金させていただきます。

山下FP企画では、他にも
・生命保険分析
・保険商品の見積もり
・子育てママのための出張訪問
などの、保険についてのカウンセリングサービスを用意しています。お気軽に、お問合せください。




※　交通費について
　　阪神香櫨園・JRさくら夙川・阪急夙川駅より交通費500円（片道）までは無料。
　　500円を超える場合、その差額分のみご負担ください。