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関西一円の生命保険に関するご相談を女性ファイナンシャルプランナー(FP・主婦・子育て中)が承ります。

山下FP企画
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保険診断室で保険に加入するメリットは?

2009年04月13日

Q 保険診断室で保険に加入するメリツトはどんな点ですか?

A 

保険 設計無料として金融機関または代理店などが保険設計・相談を行っていますが、
保険設計する方が一社専属の保険募集人であったり、取り扱う保険会社が少ないと、
その方にとって、おすすめの保険であっても提案してもらえない場合もありますよね。

ただ数が多ければ良い訳ではありませんが保険会社もそれぞれ得意分野があり、
一押しの看板商品を提案するには、ある程度保険会社の数は必要でしょう。

また、人間ドック・健康診断で異常の指摘を受け経過観察になった場合、
あっさり審査が通った、逆に、割り増し保険料を要求されたなど、保険会社
によって告知枠(審査基準)が異なります。

微妙なところで、実際に告知を出してみないとわからないというケースも多々あります。
申し込みして保険料割り増し保険料になったら、また新たに別の保険会社を探すなどは、
大変めんどうなものです。

その点でも、生命保険診断室では、窓口はひとつですので、
先に、生命保険診断・分析を行い、必要のない保障やムダな保険料の場合のみ
ピックアップし、生命保険会社20社・損害保険会社9社のなかから、見直しプランを
作成します。

29 社の保険商品の相談からご提案、お申し込みお手続きまですべてオーダーメイドで
わたくしが責任をもってさせていただきます。

また、保険設計にあたっては、事前ヒアリングシートにより加入年金履歴や基本生活費を
うかがい教育資金、老後資金等それぞれのご家庭でライフプランに沿って精度の高い
生命保険プランを FP が提案することで、生命保険の見直し効果を最大限に享受することが可能です。

※ファイナンシャル・プランナーとして保険を語る人は大勢いますが、保険商品の入れ替わりは激しく、
過去に保険を販売していたとしても、現在していない場合は、情報をどんどん更新していくことが
難しく、タイムリーなアドバイスは難しいと思います。
 その点、当方では、プロ保険代理店(生命保険会社20社・損害保険会社9社取り扱い)
に加盟し、アドバイスだけでなく実行・支援~契約・アフターフォローまで、完結できます。